رئيس CIB: التمويل الموازي بدون رقابة يهدد الاستقرار المالي

حذر هشام عز العرب، الرئيس التنفيذي لـالبنك التجاري الدولي CIB، من تنامي نشاط التمويل غير المصرفي بصورة قد تمثل تهديدًا للاستقرار الاقتصادي، مؤكدًا أن غياب الرقابة الكاملة على بعض الجهات العاملة في هذا القطاع يثير مخاوف حقيقية من تكرار أزمات مالية مشابهة لما شهده العالم سابقًا.

وقال عز العرب، خلال مداخلة هاتفية مع الإعلامي عمرو أديب في برنامج الحكاية على قناة MBC مصر، إن أكثر ما يثير القلق حاليًا هو ما يعرف بـ”الشادو بانكنج” أو التمويل الموازي، موضحًا أن هذا النشاط يشهد تفاوتًا كبيرًا في مستويات الرقابة والتنظيم مقارنة بالقطاع المصرفي التقليدي.

وأضاف أن أي تعثر محدود داخل هذا القطاع قد يتحول إلى أزمة أوسع نطاقًا تؤثر على الاقتصاد بالكامل، مستشهدًا بما حدث خلال أزمة الرهن العقاري الأمريكية “الساب برايم”، عندما تسببت انهيارات محدودة في انتقال العدوى إلى مؤسسات وأسواق أخرى حول العالم.

وأشار إلى وجود نماذج فعلية لمواطنين حصلوا على تمويلات دون إجراء فحص ائتماني كافٍ أو الرجوع إلى نظام “آي سكور”، موضحًا أن أحد السائقين في بورسعيد حصل على قرض بقيمة 400 ألف جنيه دون التأكد من ملاءته المالية أو قدرته على السداد.

وأوضح عز العرب أن بعض شركات التمويل تعتمد على مندوبي تسويق يحصلون على عمولات مقابل منح القروض، ما يدفع البعض للتوسع في الإقراض دون دراسة دقيقة للمخاطر، لافتًا إلى أن بعض العملاء تعرضوا لضغوط كبيرة في عمليات التحصيل وصلت إلى اضطرارهم لبيع ممتلكاتهم.

وأكد الرئيس التنفيذي لـCIB أن البنوك تخضع لضوابط صارمة تشمل نسب الاحتياطي الإلزامي ومعايير كفاية رأس المال وإجراءات رقابية دقيقة، بينما لا تلتزم بعض الجهات غير المصرفية بنفس القواعد، وهو ما يزيد من احتمالات حدوث اضطرابات حال تعثر أي طرف داخل المنظومة